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¿Cuál es la rentabilidad esperada de la inversión?

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> La rentabilidad esperada del portafolio es de 16.25% E.A., compuesto de la siguiente forma:

• 11.0% E.A. en pagos mensuales (0.88% M.V.). Proviene del pago de arriendo mensual (componente de arriendo).
• 5.25% E.A. que corresponde a la apreciación contractual (componente de venta).

<aside> 💡 Nota: ambos componentes están indexados a la inflación. Estamos proyectando una inflación promedio de 4.25% en para los siguientes 5 años. En caso de que la inflación sea mayor, el retorno será mayor. En caso de que la inflación sea menor, el retorno será menor.

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La siguiente es una simulación de cuanto recibirás mesualmente por una inversión de $50 Millones:

Algunas aclaraciones:

• Renta total: la suma de los arriendos esperados durante los 60 meses de duración de la inversión
• Apreciación esperada: El monto esperado de acuerdo a la promesa de compraventa que tenemos con cada cliente. Este valor sólo lo recibe el inversionista cuando el cliente hace anticipos al precio o termina de comprar el apartamento en su totalidad

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<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" />

¿Qué estoy comprando?

• Compras derechos fiduciarios de un Patrimonio Autónomo A administrado por Alianza Fiduciaria que será creado con el propósito de comprar el 90% de los derechos fiduciarios de un Patrimonio Autónomo B que es el único dueño de los inmuebles y el 90% de los derechos económicos de los contratos de arriendo y compraventa que tiene cada inmueble en ese portafolio. Ver gráfica de la estructura adjunta:
• Duppla conserva el 10% de los derechos fiduciarios del Patrimonio Autónomo B que es dueño de los inmuebles y el 10% de los derechos económicos de los contratos de arriendo y compraventa.

¿A quién le transfiero el dinero?

La inversión la transfieres directamente a la cuenta del Patrimonio Autónomo. Nunca le giras ningún recurso a duppla.

¿Qué documentos respaldan la inversión?:

1. Firmarás un contrato de fideicomiso y los documentos de inscripción como cliente a Alianza Fiduciaria
2. El Patrimonio Autónomo A (en el cual inviertes) firmará los siguientes documentos con duppla:
   • Contrato de cesión de derechos fiduciarios y derechos económicos
   • Contrato de operación inmobiliaria
   • Otro sí integral de contrato de fideicomiso (del Patrimonio Autónomo B dueño de los inmuebles): Este documento regulará la relación entre duppla y el Patrimonio Autónomo A del cual eres inversionista. </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> $50,000,000 (Cincuenta millones de pesos). El monto de inversión mínimo esta limitado por el número máximo de fidecomitentes permitidos (19).

• Estamos trabajando activamente en vehículos legales que nos permitan reducir el monto mínimo en los próximos meses. Los tendremos al tanto!! </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> El primer pago lo recibirás en el siguiente mes vencido. Pagamos el segundo viernes de cada mes.

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<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> El vehículo está diseñado a 60 meses. Sin embargo, todos los inversionistas están en libertad de vender sus derechos fiduciarios a partir del mes 6.

• Pensando en esto, duppla tiene una alianza comercial con Profid Market que se especializa en la venta de derechos fiduciarios y los clientes pueden comercializarlos a través de ellos. Profidmarket los puede asesorar en los precios a los cuales puede vender la participación y cobra una comisión. Duppla no se beneficia de esta comisión.

  Inversiones en propiedades por derechos fiduciarios| Profidmarket | Nº 1

• La fiduciaria cobra 1 salario mínimo para registrar cualquier cesión de derechos económicos, por lo que es importante que tengan en cuanta los costos relacionados con las ventas secundarias.

• Debido a la limitante de máximo 19 fideicomitentes, los inversionistas sólo podrán vender la totalidad de su participación y no podrán hacer ventas parciales de su participación. </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> La inversión tiene una estructura de garantías en dos pisos:

• Primer piso: garantía estructural de Rent to Own
• Segundo piso: cobertura primera perdida otorgada por duppla </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Al invertir en arriendos residenciales incurres en los siguientes riesgos principales (la lista no es exhaustiva):

• Riesgo de mercado: posibles cambios en el precio de mercado del inmueble
• Riesgo de vacancia: es posible que el apartamento se encuentre desocupado (no arrendado) durante algún tiempo. Esto impacta negativamente la rentabilidad esperada
• Riesgo de impago: es posible que el arrendatario incumpla el pago de uno o más cánones de arriendo
• Riesgo de restitución: es posible que se demore el proceso de restitución de un inmueble en caso de que el arrendatario no colabore con la entrega del inmueble de acuerdo a lo acordado
• Riesgo de mantenimiento: es posible que el inmueble se deteriore más de lo normal por el uso inadecuado que le de el arrendatario </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> El subyacente de la inversión con duppla son los activos residenciales del portafolio, ten en cuenta lo siguiente:

<aside> 👨‍🏫 Menor riesgo x operación profesional

duppla tiene eficiencias operacionales porque administra y compra cientos de inmuebles. Un comprador individual no tiene acceso a esto

• Cómo tomamos decisiones: usamos modelos de BigData para analizar la oportunidad relativa al mercado actual y la tendencia de precio en el barrio. La forma en que compramos los inmuebles nos permite lograr mejores precios de manera consistente
• Pagos de contado:
• Operación profesional. No solo logramos ahorros al operar cientos de inmuebles a la vez si no apalancados en tecnología hacemos mantenimientos preventivos que protegen el valor de los activos </aside>

<aside> 🗺️ Menor riesgo x diversificación

La inversión en duppla atomiza el riesgo entre los distintos activos del portafolio reduciendo la exposición a choques en el apartamento específico como:

• Impago de arrendatarios
• Cambios de precio del activo
• Daños al inmueble </aside>

<aside> 👨‍🚀 Menor riesgo x selección de arrendatario y garantía implícita

El arrendatario de los inmuebles en duppla tiene como meta de largo plazo comprar el inmueble. Esto implica:

• Menor vacancia y rotación de arrendatario
• Daños al inmueble. El arrendatario paga parte del mantenimiento y quiere preservar valor en el largo plazo
• El arrendatario tiene al menos 15% de cuota inicial en el activo que opera como garantía ante daños e impagos. Está garantía crece conforme el arrendatario aumenta el anticipo bajo el contrato de compraventa </aside>

<aside> 🔑 Menor riesgo de reposición x mejor alineación correcta de incentivos:

El arrendatario ha invertido un monto sustancial de sus ahorros para pertenecer al programa de rent to own, estos ahorros pueden ser devueltos (posiblemente con rentabilidad) si se hace una reposición rápida y no contenciosa:

• En caso de cancelación del contrato de arriendo por impago, duppla puede cobrar los valores adeudados de la liquidación del activo
• Entre más rápido se haga la reposición del activo, menor será el número de cánones adeudados por el cliente y recibirá más rápido su pro rata de la venta del activo.
• Los incentivos están alineados para que el arrendatario devuelva el activo lo más rápido posible </aside>

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<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Mayor riesgo debido a la estructura rent to own:

El modelo de financiación de duppla presenta retos adicionales al modelo de renta tradicional:

• Prepago: Incertidumbre en la cancelación del contrato de arrendamiento porque los arrendatarios tienen la opción de ejercer la compra en cualquier momento y por lo tanto terminar el flujo mensual. Esto también implica que la duración de la inversión sea menor.
• Valorización indexada a inflación, nuestro modelo fija reglas al precio de compra del inmueble. Es posible que en el mediano plazo esta formula implique un precio de venta menor al precio de mercado vigente en ese momento
• En nuestro modelo el arrendatario puede devolver el apartamento en cualquier momento siendo susceptibles a ventas en condiciones adversas de mercado </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Si, en principio el único requisito a los inversionistas es aprobar el proceso de SARLAFT de la fiduciaria

• La decisión final de aceptar a un inversionista la toma la fiduciaria de acuerdo a sus políticas internas </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Duppla deduce del arriendo los honorarios de administración inmobiliaria equivalentes al menor valor entre 8% del arriendo o $175,000 más IVA

• Adicionalmente, se deducen del arriendo los siguientes costos:
  • Honorarios del fideicomiso
  • Seguro inmobiliario todo riesgo
  • Reserva de impuestos prediales </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Los fideicomisos en Colombia son vehículos tributariamente transparentes. Es decir todo los efectos tributarios causados a nivel del fideicomiso serán trasladados de forma porcentual a los fideicomitentes

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<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Tras tú inversion exitosa en duppla, junto al pago del primer mes haremos el pago correspondiente al pago por renta de los siguientes 6 meses.

• Este valor sera descontado durante los siguientes 12 meses. Es decir, los siguientes 12 cánones recibirás el 50% menos, hasta que se complete el valor del anticipo de renta </aside>

<aside> <img src="/icons/home_green.svg" alt="/icons/home_green.svg" width="40px" /> Todos nuestros datos contables están conectados a un tablero de inversionista en tiempo real, adicionalmente recibirás en tu correo un informe mensual del estado del portafolio.

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¿Cuál es la estructura de inversión?

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¿Cuál es la inversión mínima?